워렌 버핏이 추천하는 확실한 인덱스 펀드란 무엇인가?

인덱스펀드

주가 지표의 변동과 동일한 투자 성과의 실현을 목표로 구성된 포트폴리오.
증권 시장의 장기적 성장 추세를 전제로하여 주가 지표의 움직임에 연동되게 포트폴리오를 구성하여 운용함으로써 시장의 평균 수익을 실현하는 것을 목표로 하는 기법이다.

쉽게 말해 인덱스펀드란 특정 지수를 추종하는 투자 상품으로 특정 시장의 지수를 복제하려고 하고, 해당 지수에 속한 자신들을 비롯해 지수를 구성하는 종목들을 비슷한 비중으로 보유합니다.

인덱스는 시장의 평균 성과를 나타내는 일종의 기준을 말하며, 보통 특정 주식시장 및 자산부문의 성과를 측정하는데 사용하는 기준으로 대표적으로는 S&P와 나스닥 지수, 다우지수 등이 있으며 이와 같은 지수는 특정 규모나 섹터, 시장의 특성을 반영할여는 목적을 가지고 있습니다.

투자를 하면서 주식매매를 자주하지 않아도 되고, 수수료가 낮아 투자자들에게 매력적인 상품으로 인식되고 있습니다.

인덱스펀드의 장점

1. 저렴한 비용
수수료가 일반 펀드에 비해 상대적으로 낮아 수익에 긍정적인 영향을 미칩니다.

2. 시장 평균의 성과
다양한 자산에 투자를 하기에 포트폴리오가 분산되며, 특정 주식 및 산업에 대한 위험을 최소화할 수 있습니다.

3. 초보 투자자에게 적합
복잡하지 않고 단순히 해당 지수를 따라가기 때문에 전문지식이나 경험이 없어도 쉽게 투자를 할 수 있으며, 복잡한 주식을 분석하지 않아도 되고, 전략을 수립하지 않아도 됩니다.

4. 투명함
해당 지수에 속해 있는 자산들이 어떻게 구성되어 있는지 확인할 수 있고, 펀드가 어떻게 운용되고 있는지에 대한 신뢰도가 높습니다.

5. 장기투자에 적합
시장의 장기적인 성장을 따라가기에 장기적으로 투자하려는 사람에게 적합하며, 단기 변동성에 큰 영향을 받지 않고, 시간이 흐르면서 더 높은 투자 수익을 기대할 수 있습니다.

인덱스 펀드의 단점

1. 수익의 한계
목표로 하는 지수의 성과를 추종하다보니 그 지수가 올린 수익의 한계를 넘을 수 없습니다.

2. 시장이 하락하면 손실을 입을 수 있음
해당 지수의 성과를 추종하다 보니, 시장이 하락하는 경우 손실이 발생하며, 시장의 평균 성과를 따라가기에 시장 전반이 하락하는 경우 민감하게 반응할 수 있습니다.

3. 개별 주식을 선택할 수 없음
개별주식의 선택과 배제가 불가능하기 때문에 투자자들이 특정한 주식과 산업에 대한 개별적인 의견과 전략의 반영이 힘듭니다.

4. 시장의 변화에 느린 반응
특정 이벤트나 소식이 발생하면, 활동적인 펀드들은 빠른 대응을 할 수 있지만 인덱스는 지수가 변경되어야 반영이 이뤄질 수 있습니다.

인덱스펀드와 ETF의 차이점?

인덱스펀드는 운용회사에 직접 이체해야하며, 다음 영업일의 기준가로 가격이 결정됩니다.
ETF는 주식처럼 거래가 가능하며 매매 체결된 시점에서 가격을 결정합니다.

개인이 직접 거래하는 특성상 ETF는 인덱스펀드에 비해 상대적으로 운용사 비용이 적고, 유동성이 높으며, 세금부담이 적을 수 있습니다.




참고 포스팅 : 견우‘s 금융 경제 재테크